Doel

In deze module leer je over edelmetalen zoals goud en zilver, hun rol in beleggingsstrategieën, en waarom ze worden beschouwd als “veilige havens.” We bespreken de voor- en nadelen van investeren in edelmetalen, verschillende investeringsmethoden en belangrijke risicofactoren.

Inhoud

1. Wat zijn Edelmetalen, en Waarom Worden ze Beschouwd als “Veilige Havens”?

Edelmetalen zijn natuurlijke metalen die wereldwijd worden gewaardeerd vanwege hun zeldzaamheid, esthetische waarde en industriële toepassingen. De meest bekende edelmetalen zijn goud, zilver, platina en palladium. In beleggingskringen worden goud en zilver vaak beschouwd als “veilige havens.” Dit betekent dat beleggers ze zien als stabiele activa die hun waarde behouden in tijden van economische onzekerheid of marktturbulentie.

Waarom edelmetalen als veilige havens worden beschouwd:

• Waardevastheid: Edelmetalen behouden over het algemeen hun waarde op lange termijn. Dit komt doordat ze wereldwijd erkend en geaccepteerd worden als waardevolle bezittingen, ongeacht economische of politieke veranderingen.
• Bescherming tegen inflatie: Als valuta’s aan waarde verliezen door inflatie, behouden edelmetalen zoals goud vaak hun koopkracht. Beleggers gebruiken ze daarom om hun portefeuille te beschermen tegen waardevermindering van geld.
• Onafhankelijk van de markten: In tegenstelling tot aandelen en obligaties worden edelmetalen minder beïnvloed door financiële markten. In tijden van economische onzekerheid, zoals tijdens recessies of geopolitieke spanningen, stijgt de vraag naar edelmetalen vaak, wat hun prijzen omhoog stuwt.

2. Voor- en Nadelen van Investeren in Edelmetalen

Edelmetalen zijn een unieke beleggingsoptie met specifieke voor- en nadelen die een belangrijke rol spelen in het bepalen van hun waarde en populariteit.

Voordelen van edelmetalen:

• Waardebehoud: Edelmetalen zijn waardevaste activa. Ze worden al duizenden jaren beschouwd als een betrouwbare manier om vermogen vast te leggen en te beschermen tegen economische onzekerheid.
• Liquiditeit: Edelmetalen zoals goud en zilver kunnen meestal snel verkocht worden op de internationale markt. Hun liquiditeit betekent dat beleggers in tijden van nood snel toegang tot geld kunnen krijgen.
• Diversificatie: Edelmetalen zijn een uitstekende manier om diversificatie in een beleggingsportefeuille te brengen. Omdat ze vaak onafhankelijk bewegen van aandelen- en obligatiemarkten, helpen ze de volatiliteit in een portefeuille te verminderen.

Nadelen van edelmetalen:

• Geen passieve inkomsten: Edelmetalen leveren geen passief inkomen zoals dividend of rente. Beleggers verdienen er alleen aan door waardestijging, wat betekent dat ze geen regelmatige cashflow genereren.
• Opslag- en verzekeringskosten: Voor fysieke edelmetalen komen vaak extra kosten kijken, zoals opslag en verzekering om het verlies of diefstal te beschermen. Dit maakt het duurder dan veel andere activa.
• Prijsschommelingen: De prijzen van edelmetalen kunnen ook volatiel zijn, vooral op korte termijn. Economische factoren en de vraag naar industriële toepassingen kunnen hun waarde beïnvloeden.

3. Hoe je kunt Investeren in Edelmetalen: Fysiek (Munten/Barren) versus ETF’s en Beleggingsfondsen

Edelmetalen zijn op verschillende manieren beschikbaar voor beleggers. De meest voorkomende methoden zijn fysieke edelmetalen, exchange-traded funds (ETF’s), en beleggingsfondsen.

Investeren in fysieke edelmetalen:

• Goud en zilver in munten en barren: Fysieke edelmetalen zoals gouden en zilveren munten en barren worden vaak gekocht door beleggers die waarde hechten aan tastbare activa. Ze bieden directe eigendom, wat betekent dat je zelf eigenaar bent van het metaal.
• Opslag en beveiliging: Fysieke edelmetalen moeten veilig worden opgeslagen, bijvoorbeeld in een kluis thuis of in een beveiligde faciliteit. Sommige banken en gespecialiseerde opslagbedrijven bieden kluizen aan, maar deze opslag brengt extra kosten met zich mee.

Investeren in ETF’s en beleggingsfondsen:

• Edelmetalen ETF’s: Een populaire manier om indirect in edelmetalen te beleggen, is via exchange-traded funds (ETF’s) die de prijs van goud, zilver of andere metalen volgen. Deze fondsen bieden eenvoudiger toegang tot edelmetalen zonder dat je de fysieke activa hoeft te beheren of op te slaan.
• Beleggingsfondsen in edelmetalen: Er zijn ook beleggingsfondsen die zich richten op bedrijven die edelmetalen mijnen of verwerken. Hoewel deze bedrijven profiteren van stijgende metaalprijzen, kunnen hun prestaties ook worden beïnvloed door bedrijfs- en marktspecifieke factoren, wat extra risico toevoegt.

Welke methode kiezen? De keuze hangt af van je beleggingsdoelen en voorkeuren. Fysieke edelmetalen zijn ideaal voor beleggers die tastbare eigendom willen en geen tegenpartijrisico willen lopen, terwijl ETF’s en beleggingsfondsen meer liquiditeit en eenvoud bieden.

4. Risicofactoren: Opslagkosten, Prijsschommelingen, en Economische Invloeden

Zoals met elke investering, brengt het investeren in edelmetalen enkele risico’s met zich mee. Het is belangrijk om deze risico’s te begrijpen, zodat je goed geïnformeerde beslissingen kunt nemen.

Opslag- en verzekeringskosten: Fysieke edelmetalen moeten veilig worden opgeslagen, wat kosten met zich meebrengt. Als je ervoor kiest om edelmetalen thuis op te slaan, kan dit de verzekering van je inboedel beïnvloeden. Professionele opslagfaciliteiten bieden meer veiligheid, maar brengen kosten met zich mee. Deze kosten kunnen een negatief effect hebben op je totale rendement.

Prijsschommelingen: De prijzen van edelmetalen kunnen, net als andere activa, sterk fluctueren. Hoewel edelmetalen over het algemeen waardevast zijn op lange termijn, kunnen ze volatiel zijn op korte termijn. Economische ontwikkelingen, zoals inflatie en renteveranderingen, kunnen de prijzen van edelmetalen beïnvloeden. Bij een hogere rente wordt beleggen in edelmetalen vaak minder aantrekkelijk, wat kan leiden tot prijsdalingen.

Economische invloeden: De vraag naar edelmetalen wordt beïnvloed door zowel economische omstandigheden als de industriële vraag. Zo wordt zilver veel gebruikt in de productie van zonnepanelen en elektronica, waardoor de prijs deels wordt beïnvloed door de ontwikkelingen in die sectoren. Daarnaast stijgt de vraag naar goud vaak tijdens economische crises, omdat beleggers zoeken naar veilige havens, wat de prijs opdrijft.

Edelmetalen kunnen een waardevolle aanvulling zijn op je beleggingsportefeuille, vooral als bescherming tegen economische onzekerheid en inflatie. Door de voordelen, risico’s en verschillende manieren van beleggen in edelmetalen te begrijpen, kun je bepalen of deze activaklasse geschikt is voor jouw financiële doelen. In de volgende modules verkennen we andere activaklassen en hoe edelmetalen passen in een gebalanceerde en gediversifieerde portefeuille.